財聯社7月7日訊（記者 林堅）7月7日，據證監會官網，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門依據相關法規，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元，并要求螞蟻集團關停違規開展的“相互寶”業務，并依法補償消費者利益。
圖為證監會官網消息值得一關注的是，2021年4月10日，市場監管總局曾依法對阿里巴巴集團“二選一”壟斷行為作出行政處罰，責令其停止違法行為，并處以其2019年銷售額4%計182.28億元罰款。
記者了解到，自2020年12月份四部門聯合監管約談螞蟻集團以來，該公司建立專門團隊，在金融管理部門指導下制定整改方案，積極開展整改工作。到了2021年4月12日，金融管理部門再次聯合約談螞蟻集團，要求螞蟻集團必須正視金融業務活動中存在的嚴重問題和整改工作的嚴肅性，對標監管要求和擬定的整改方案，深入有效整改，確保實現依法經營、守正創新、健康發展。
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彼時，金融管理部門表示，將督促螞蟻集團切實落實整改方案，把握好工作節奏，保持業務連續性和企業正常經營，確保廣大人民群眾對金融服務的體驗不下降，持續提升普惠金融服務水平。可以看到，本次罰款是螞蟻集團積極開展整改工作的一個結果。
證監會官網最新消息稱，金融管理部門堅持發展和規范并重，建立健全平臺經濟治理體系，出臺一系列制度辦法，初步形成平臺企業金融業務發展與監管制度框架，促進平臺經濟規范健康發展。2020年11月以來，從依法加強監管和有效防范風險的角度出發，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。
金融管理部門還稱，目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。
此外，針對以往執法檢查中發現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。其中，作為騰訊集團旗下的第三方支付平臺，財付通自2019年來被罰過至少四次，最近一次被關注是在2021年年底，彼時，國家外匯管理局深圳市分局公布了多條行政處罰信息。其中，財付通支付科技有限公司因四項違規，被給予警告，沒收違法所得0.2萬元，處以罰款278萬元，其違法事實包括未按規定報送相關材料；超過登記范圍開展外匯業務；未按規定辦理售匯業務；未按規定采集必要信息。
螞蟻基金被罰7368萬元
記者還注意到，就在7月7日，證監會浙江監管局還發布了一條行政處罰決定書，經查明，螞蟻基金銷售存在以下違法事實：
一、違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規定。
二、違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規定。
證監會浙江監管局認為，螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業務過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》有關規定。公司總經理林思思對公司開展基金銷售業務負有管理責任，是公司前述違法違規行為的主管人員。
根據當事人違法行為的事實、性質、情節與社會危害程度，依據《銷售管理辦法》第五十七條的規定，浙江證監局決定對螞蟻(杭州)基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款，此外，對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。
持續整改三年，從五大方面持續深入整改
根據2021年4月12日召開的新聞發布會，螞蟻集團整改工作啟動以來，金融管理部門就整改措施與螞蟻集團進行了深入溝通，并督促螞蟻集團形成了全面可行的整改方案。整改內容主要包括五個方面：
一是糾正支付業務不正當競爭行為，在支付方式上給消費者更多選擇權，斷開支付寶與“花唄”“借唄”等其他金融產品的不當連接，糾正在支付鏈路中嵌套信貸業務等違規行為。
二是打破信息壟斷，嚴格落實《征信業管理條例》要求，依法持牌經營個人征信業務，遵循“合法、最低、必要”原則收集和使用個人信息，保障個人和國家信息安全。
三是螞蟻集團整體申設為金融控股公司，所有從事金融活動的機構全部納入金融控股公司接受監管，健全風險隔離措施，規范關聯交易。
四是嚴格落實審慎監管要求，完善公司治理，認真整改違規信貸、保險、理財等金融活動，控制高杠桿和風險傳染。
五是管控重要基金產品流動性風險，主動壓降余額寶余額。
大力發展數字經濟，提升常態化監管水平
可以看到，數字經濟日益成為我國經濟增長的主要引擎，互聯網平臺是數字經濟重要的企業組織形式，在重組全球要素資源、重塑全球經濟結構、改變全球競爭格局中扮演著重要的角色。其中，推動我國數字經濟健康持續發展，更需要平臺企業合規經營。
據記者觀察，一方面，金融管理部門鼓勵、支持、推動平臺企業健康發展的態度并未改變；另一方面，堅持公平監管和從嚴監管原則，促進公平競爭。在2022年中央經濟工作會議就指出，要大力發展數字經濟，提升常態化監管水平。
人民銀行行長易綱于今年3月3日在國新辦新聞發布會上表示，《金融穩定法》已經通過全國人大的第一次審議，人民銀行將推動《金融穩定法》出臺，依法將各類金融活動全部納入監管；善始善終做好平臺企業金融服務整改，加強常態化監管，支持平臺企業健康規范發展。
下一步，金融管理部門將完整、準確、全面貫徹新發展理念，著力提升平臺企業金融業務常態化監管水平，依法將各類金融活動全部納入監管，確保同類業務適用同等監管規則，實現公平監管。堅持“兩個毫不動搖”，落實促進平臺經濟健康發展的金融政策措施，支持、鼓勵平臺企業持續提升金融普惠性，推動科技金融創新，增強國際金融競爭力，更好地服務實體經濟和民生需求。
